近日，中國人民銀行正式公布“2024年度金融科技發(fā)展獎”（下稱“金發(fā)獎”）獲獎項目。這是中國金融業(yè)唯一的部級科技獎項，集中了國內(nèi)優(yōu)秀科技創(chuàng)新成果，更因其評獎規(guī)格高、覆蓋面廣、競爭力強、甄選嚴格，在金融業(yè)中具有獨一無二的權(quán)威性和影響力。
在獲獎名單中，滄州銀行作為河北省內(nèi)2024年度參評唯一獲獎的金融機構(gòu)，憑借“新一代分布式核心系統(tǒng)建設項目”榮獲三等獎。這是區(qū)域銀行堅持科技賦能、深耕數(shù)字化金融服務能力的一個創(chuàng)新標桿，也是滄州銀行在數(shù)字化轉(zhuǎn)型方面邁上新臺階，躋身行業(yè)先進水平的新起點。
頂層果斷決策，數(shù)字化“頭號工程”迎新榮譽
科技的快速發(fā)展，為銀行帶來機遇的同時，也帶來持續(xù)挑戰(zhàn)。互聯(lián)網(wǎng)讓銀行業(yè)務交易量有了幾何級的增長，從滄州銀行數(shù)據(jù)來看，2013年該行上線上一代核心系統(tǒng)后，日均交易量從9.56萬筆增長至2022年底的121.45萬筆，日均峰值交易量更是高達203.2萬筆，峰值TPS（每秒事務處理量）接近80筆/秒。
核心業(yè)務增長超13倍，對滄州銀行而言，是增長的成績，但也隱含擔憂。2022年，滄州銀行內(nèi)部預測，到2025年末，其核心系統(tǒng)的日均交易筆數(shù)預計將突破260萬筆，峰值TPS可能會超過170筆/秒。這意味著，如果核心系統(tǒng)不更新，系統(tǒng)將可能出現(xiàn)短暫交易排隊或交易超時的異常情況。
這是關乎銀行業(yè)務增長與服務能力的關鍵點。于是，滄州銀行管理層火速行動，開啟架構(gòu)咨詢、考察調(diào)研，在完成前期深入調(diào)研和嚴謹技術選型后，滄州銀行新一屆黨委班子僅用了3個月時間，就完成了從科學論證到最終決策的全過程，并果斷作出啟動新一代核心系統(tǒng)建設的戰(zhàn)略部署。
這是滄州銀行領導班子迎難而上、銳意改革、攻堅克難的決心。據(jù)悉，該項目命名為“興航工程”，由滄州銀行黨委書記、董事長梁寶龍親自掛帥擔任總指揮，是滄州銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的“頭號工程”。而也正是滄州銀行新一屆黨委班子“一張藍圖繪到底”的戰(zhàn)略定力和“一茬接著一茬干”的實干精神，推動了滄州銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型邁上新臺階，迎來新榮譽。
創(chuàng)新核心引擎，技術成果與業(yè)務價值“齊頭并進”
滄州銀行新一代核心業(yè)務系統(tǒng)全方位采用國產(chǎn)軟硬件解決方案，實現(xiàn)了從架構(gòu)設計到運行管理的完全自主可控，在國內(nèi)城商行中率先實現(xiàn)了全棧信創(chuàng)技術應用。
滄州銀行新一代核心系統(tǒng)為分布式架構(gòu)，該架構(gòu)具有高可用和高擴展的特征，每個模塊都能實現(xiàn)獨立部署、獨立升級，在提升系統(tǒng)靈活性的同時，增強了系統(tǒng)的穩(wěn)定性和可維護性。
2024年8月25日，滄州銀行新一代分布式核心系統(tǒng)順利完成上線。有了新技術、新組件、新方案，滄州銀行新一代核心系統(tǒng)帶來的技術成果也是十分顯著的。首先，性能顯著提升，業(yè)務交易最大TPS達到2000，相較于以往提升幅度高達600%；日終批處理在非結(jié)息日耗時僅20分鐘，結(jié)息日耗時40分鐘，效能提升300%；批量代發(fā)5000筆耗時300秒，效率提升800%，系統(tǒng)性能的提升為業(yè)務高效開展提供了堅實保障。其次，通過微服務架構(gòu)和分布式數(shù)據(jù)庫等技術手段，滄州銀行新一代核心系統(tǒng)能夠輕松應對業(yè)務量的增長，實現(xiàn)水平擴展和彈性伸縮 。
技術成果突飛猛進的同時，滄州銀行也實現(xiàn)了業(yè)務價值的“齊頭并進”。靈活高效的產(chǎn)品工廠與參數(shù)平臺能夠快速響應市場變化，及時推出新產(chǎn)品和服務，這為滄州銀行業(yè)務創(chuàng)新提供了技術支撐。同時，新核心與總賬系統(tǒng)的建設，使交易服務與會計核算成功解耦，真正實現(xiàn)核心系統(tǒng)以客戶為中心，為客戶提供更加流暢、安全的金融服務體驗。
此外，在安全能力方面，新一代分布式核心系統(tǒng)的上線運用，也助力滄州銀行風控層面“更上一層樓”。據(jù)了解，核心系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫采用“八分庫”的設計模式，數(shù)據(jù)更加安全，降低單一服務器故障造成的業(yè)務連續(xù)性影響，避免數(shù)據(jù)庫問題導致業(yè)務中斷。多節(jié)點冗余實現(xiàn)智能化仲裁，在遇到單點故障時，可以通過自動化仲裁機制，實現(xiàn)一鍵轉(zhuǎn)移和應用的快速回復。更值得關注的是，國產(chǎn)加密算法，既響應了監(jiān)管要求，又提高了系統(tǒng)安全性；日志關鍵業(yè)務信息字段脫敏，也進一步減低數(shù)據(jù)泄露安全風險。
滄州銀行新一代核心業(yè)務系統(tǒng)具有的“硬實力”，是其此次榮獲“金發(fā)獎”榮譽的核心原因。
數(shù)字中國不負所托，感謝信賴
作為滄州銀行新一代核心業(yè)務系統(tǒng)參建單位之一，神州信息秉持“數(shù)字中國”初心使命，堅持以客戶為中心，以專業(yè)為保障、以科技為支撐，以卓越為目標，為紹興銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型護航。
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